Europace Assistent: Baufinanzierung digital und effizient beraten

Der Europace Assistent ist eines der meistgenutzten Tools im deutschen Baufinanzierungsvertrieb – und seit dem Launch von Europace One im Juni 2024 deutlich leistungsfähiger geworden.

Im Gespräch mit Mikail Beytekin, Key Account Manager bei der Europace AG, erklärt Christine Katzenmaier, Business Analystin bei starpool, wie der Europace Assistent die Beratung von der ersten Anfrage bis zur Einreichung digital begleitet – und wo er Vermittlern im Alltag konkret Zeit spart.

Europace ist historisch als einer der größten Anbieter im deutschen Baufinanzierungsmarkt gewachsen – und nutzt diese Marktposition aktiv. „Wir haben mit die meiste Anzahl an Nutzern, und diese große Anzahl ermöglicht es uns, sehr viel Feedback einzuholen. Davon machen wir permanent Gebrauch, um unsere Produkte weiterzuentwickeln“, sagt Mikail Beytekin.

Das Ergebnis dieser Entwicklung ist Europace One – ein Bundle aus mehreren Tools, das seit Mitte Juni 2024 live ist und versucht, den Großteil der Beratungsphasen in einer zentralen Plattform abzudecken. Das Ziel: höhere Conversion, digitalere Prozesse und treffsicherere Angebote.

Für starpool-Partner ist Europace One direkt über die Finanzierungsplattform zugänglich.

Wie läuft die Customer Journey in der Baufinanzierung heute ab – und wo setzt der Europace Assistent an? Beytekin beschreibt es anhand eines konkreten Beispiels: Ein Kunde entdeckt eine Immobilie im Schaufenster seiner Sparkasse, fragt online an. Dank der Abdeckung durch FIO, Europace-Schwestergesellschaft und Anbieter der Makler-CRM-Software Webmakler, bekommt der Kunde sofort das Exposé – und kann seine Daten mit einem Lead-Scoring direkt an den Finanzierungsberater übermitteln.

„Das ist, als würden die Zahnräder ineinander übergehen“, sagt Beytekin. „Der Kunde qualifiziert sich selber, der Berater bekommt einen qualifizierten Lead und kann sich im Europace-Assistenten viel weiter qualifizieren und mitwirken, diesen Traum in die Umsetzung zu geben.“

Der Europace Assistent greift also nicht erst beim Beratungsgespräch – er beginnt bereits beim ersten digitalen Kontakt des Kunden mit dem Markt.

Der Europace Assistent ist das Herzstück von Europace One. Kunden können bereits vor dem ersten Beratungsgespräch ihre Angaben zur Person und zur Wunschimmobilie eingeben – direkt im Assistenten. Das nimmt Druck aus dem Prozess: „Der Kunde hat nicht das Gefühl, auf heißen Kohlen zu sitzen und zu warten, bis er angerufen wird“, erklärt Beytekin.

Zusätzlich wurde eine Chatfunktion integriert, über die Kunden jederzeit Kontakt zur Beratung aufnehmen können. Findet ein Kunde innerhalb des Europace-Assistenten ein Angebot, das seinen Vorstellungen entspricht, kann dieser Wunsch direkt über den Chat übermittelt werden – inklusive Exposé und Konditionierung. „Der Berater bekommt sofort alles mit und kann genau diesen Wunsch in BaufiSmart nachbauen, um das Ganze schnellstmöglich zum Abschluss zu bringen.“

Der Europace Rechner ist an den jeweiligen Vermittler gebunden und kann auf jeder externen Website eingebunden werden – zum Beispiel beim Kooperationsmakler. „Wir können den Europace-Rechner in verschiedensten Farben abbilden und dem Makler auf der Website zur Verfügung stellen. Der Datensatz geht dann automatisch ohne das Zutun des Maklers direkt an den Finanzierungsberater.“

Besonders nützlich bei mehreren Kooperationspartnern: Über eine Kampagnen-ID lässt sich jederzeit nachvollziehen, von welchem Partner ein Lead kam. Das Lead-Scoring liefert gleichzeitig eine erste Einschätzung, ob die Finanzierung machbar ist – noch bevor das Gespräch beginnt.

Was passiert, wenn die Wunschimmobilie vergeben ist – und der Lead damit zu verloren droht? Europace hat dafür ein eigenes System entwickelt: Lead-Heating.

„Lead-Heating kommt nicht von Leads verheizen“, stellt Beytekin klar. „Wir wollen dafür Sorge tragen, dass der Kunde bei seiner Beratung bleibt.“ Konkret funktioniert das über einen Immobilien-Suchauftrag in Kooperation mit der Europace-Schwestergesellschaft Ampere: Kunden erhalten täglich oder im gewünschten Rhythmus E-Mails mit passenden Immobilienangeboten – im White-Label-Design des Vermittlers.

Über das Tool LeadSmart können Berater zusätzlich nachvollziehen, welche Kunden welche Immobilien mehrfach angesehen haben – und aktiv eingreifen. „Vielleicht fehlt da der kleinste Schubs. Hier kann der Berater selber aktiv werden.“ Das verhindert Leerberatungen und hält den Kontakt auch über Wochen lebendig – ohne manuellen Aufwand.

Zwei weitere Kernfunktionen von Europace One zahlen direkt auf die Conversion ein: die überarbeitete Unterlagenakte und die neue Kontoübersicht.

Bei der Unterlagenakte war ein klassisches Problem die automatische KI-Kategorisierung: Komplexe Dokumente wie Teilungserklärungen wurden regelmäßig in mehrere Kategorien zerstückelt. „Wer es nicht kennt, dass dieses Dokument in der Regel mindestens in vier Kategorien zerpflückt wird – weil die Teilungserklärung nicht nur aus Text besteht, sondern auch Grundrisse und Wohnflächenberechnungen enthält. Es war manchmal sehr mühsam, diese Dokumente wieder zusammenzufügen.“ In Europace One kann der Berater Dokumente jetzt manuell in Kategorien einsortieren. Ergebnis: 10 bis 15 Minuten Zeitersparnis pro Akte – bei mehreren Akten täglich ein spürbarer Unterschied.

Die Europace Kontoübersicht löst ein anderes Problem: Welche Kontoauszüge werden an welche Bank übermittelt? Bislang fehlte diese Transparenz. Jetzt können Berater strukturiert einsehen, welche Umsätze relevant sind – und problematische Buchungen wie Rücklastschriften erkennen, bevor die Einreichung zur Bank geht. Das beschleunigt die Bankbearbeitung und reduziert Rückläufer.

Beytekin ergänzt einen weiteren Vorteil: „Die Kontoübersicht hilft auch, Cross-Selling-Ansätze zu entdecken – eine private Krankenversicherung, Bausparbeiträge bei einer anderen Kasse. Da haben wir sehr viel positives Feedback erhalten.“

Für Vermittler, die im Plattformvertrieb mit starpool arbeiten, stehen alle Europace-One-Tools zentral bereit. In der Praxis sind es vor allem drei Werkzeuge, die im Baufinanzierungsvertrieb den Unterschied machen:

• Europace Assistent – digitale Kundenbegleitung von der Erstanfrage bis zur Einreichung

• Europace Rechner – Lead-Generierung über Kooperationspartner mit Lead-Scoring

• Unterlagenakte + Kontoübersicht – strukturierte Vorbereitung für schnellere Bankbearbeitung

Wie diese Tools in die tägliche Fallbegleitung integriert werden, erklärt das starpool-Prüfungsteam im Detail.

Beytekin gibt einen konkreten Einblick in die Entwicklungs-Roadmap:

• Bewertung von Bestandsimmobilien mit der Value-Objektbewertung – für Zusatzimmobilien der Kunden

• Konditionierung mit Zusatzsicherheiten – Berater können künftig einen genauen Grundschuldbetrag vorgeben, statt automatisch die Differenz als Zusatzsicherheit zu übernehmen

• Modernisierungsdarlehen – vereinfachte Beantragung direkt in BaufiSmart, ohne Systemwechsel; Hintergrund sind wachsende ESG-Anforderungen bei Banken

„Wir haben viele To-Dos, haben viel Positives gehört – und natürlich auch Themen, an denen wir noch arbeiten wollen“, sagt Beytekin offen. Europace One ist seit dem Launch erst rund einen Monat live – die Weiterentwicklung läuft fortlaufend. Aktuelle Produktinformationen finden sich direkt auf der Europace-Website.

Digitale Tools allein machen noch keinen erfolgreichen Baufinanzierungsvertrieb. Die Kombination aus Europace One und persönlicher Betreuung durch starpool sorgt dafür, dass Vermittler mehr Zeit für das Wesentliche haben: die Beratung. Als Finanzierungsplattform für Vermittler bündelt starpool Europace-Zugang, Backoffice-Support und Schulungen unter einem Dach.

Was ist der Europace Assistent?
Der Europace Assistent ist ein digitales Tool innerhalb von Europace One, das Kunden ermöglicht, ihre Angaben zur Person und zur Wunschimmobilie bereits vor dem ersten Beratungsgespräch einzugeben. Berater erhalten so einen vorab qualifizierten Datensatz und können den Prozess schneller und zielgerichteter starten.

Was ist Europace One?
Europace One ist ein Bundle aus mehreren vertriebsunterstützenden Tools, das seit Juni 2024 live ist. Es umfasst den Europace Assistenten, den Europace Rechner, die überarbeitete Unterlagenakte, die Kontoübersicht und das Lead-Heating-System – alle Phasen der Customer Journey in einer Plattform.

Wie funktioniert Lead-Heating bei Europace?
Wenn eine Wunschimmobilie nicht verfügbar ist, bleiben Kunden über einen automatisierten Immobilien-Suchauftrag mit ihrer Beratung in Kontakt. Sie erhalten täglich passende Angebote im White-Label-Design des Vermittlers. Über LeadSmart können Berater einsehen, welche Immobilien Kunden sich mehrfach angesehen haben – und gezielt nachfassen.

Welche Tools helfen bei der Zusammenarbeit im Baufinanzierungsvertrieb?
Besonders effektiv sind der Europace Assistent für die digitale Kundenbegleitung, der Europace Rechner für die Lead-Generierung über Kooperationspartner sowie die Unterlagenakte und Kontoübersicht für eine strukturierte, bankfertige Einreichung.